Para asesores

Arvenyx organiza, calcula, documenta y muestra riesgos según los límites configurados por el asesor. No emite recomendaciones de inversión.

Qué hace por ti

• Test de idoneidad con los tres bloques de la MiFID II y las preferencias de sostenibilidad, obligatorias desde 2022.
• El perfil que sale es el bloque MÁS BAJO, no la media: no se puede recomendar por encima de lo que el cliente puede soportar aunque diga que tolera el riesgo.
• Informe de idoneidad imprimible, con las respuestas, la composición real de la cartera y los puntos donde se sale de los límites de referencia del perfil.
• Un espacio para tu justificación, que es lo que la norma pide de verdad y lo que ningún programa puede escribir por ti.

Qué no hace, y por qué eso te conviene

Arvenyx no emite ninguna recomendación. Cuando una posición pasa de un límite, dice cuánto tendría que cambiar para volver a entrar: una división que puedes comprobar, no una opinión sobre el valor.

Esto no es una limitación técnica: es lo que hace que la herramienta no se interponga entre tú y tu cliente. El consejo lo das tú, lo firmas tú, y queda escrito por qué.

Cómo lo usas hoy

Hoy cada cuenta es de una persona. Puedes hacer el test de idoneidad, importar la cartera de un cliente desde el fichero del bróker o desde una captura de pantalla, e imprimir el informe para la reunión.

Las calculadoras públicas de concentración y de rentabilidad (TIR) sirven para preparar una conversación sin crear ninguna cuenta. El filtro de fondos por perfil, del 1 al 7, enseña qué fondos encajan con el nivel del cliente: es un filtro, no una recomendación, y la elección sigue siendo tuya.

Todavía no está

Varios clientes con acceso separado, registro de actividad y contrato de encargado del tratamiento. Está diseñado y no construido, porque el modelo de datos depende del contrato de datos de mercado que estamos cerrando. Preferimos decirlo que venderlo.

Si eres asesor y quieres que te avisemos cuando esté, déjanos el correo en la página de precios.